退休帐户

不要让您的受益人称呼让您感到惊讶

对于许多人来说,退休帐户(例如IRA,401ks或403(b))是他们最大的资产。 尽管许多人花费大量时间思考遗嘱和信托来决定其来之不易的资产将流向何方,但不幸的是,许多人在解决IRA,401k或403(b)受益人称号时过于谨慎。    

受益人形式称为“will substitute”因为遗嘱并不代表您的合格退休资产。这意味着受益人表格将确定谁将接收这些计划中的资产。 重要的是,将受益人表格与您的整体遗产和所得税计划进行协调,以确保您希望从这些资产中受益的人能收到这些表格。 

最近与新客户合作时,’我们称他们为迈克(Mike)和卡罗尔(Carol),令他们惊讶的是,他们的受益人形式与他们的生活信托不一致。 迈克(Mike)和卡罗尔(Carol)最近修改了他们的信托基金(Trusts),以在死后的以前的婚姻中互相提供一半,并为子女提供一半。 在审查他们的IRA受益人形式后,我们发现他们的形式仍然彼此列为主要受益人,因此,他们不会出现资产分割的愿望。 幸运的是,迈克(Mike)和卡罗尔(Carol)能够更新其收款人表格,现在他们的计划与他们的目标保持一致。   

受益人指定表格可以自由填写或更改,它们与您的遗嘱或信任一样重要。 

立即查看您的受益人指定,并在下一个生日留下任何惊喜!