中心新闻

中心欢迎新合作伙伴Nick Defenthaler,CFP®,RICP®

我们很高兴宣布Nick Defenthaler,CFP®,RICP®作为中心的最新合作伙伴!除了担任高级财务规划师的主要职务外,他还将继续领导公司的财务规划部并为运营委员会做出贡献。我们期待着与Nick一起担任新的领导职务。

Nick Defenthaler, CFP®财务规划中心有限公司®

与公司一起成长

尼克(Nick)从事金融规划专业已有12年以上,并于2013年加入金融中心。除担任高级金融规划师外,他还担任金融中心财务规划部主任以及该公司投资与运营委员会成员。现在,他晋升为合伙人时将承担更多职责。

“加入中心不久,我就知道有一天我想成为合作伙伴。该中心在全面财务规划方面走得很远。”

合作要约

当前的领导团队邀请尼克成为合伙人。 JD执行合伙人Tim WymanCFP®表示,尼克是The Center的杰出领导者。

“他是一名技术高超的从业者,他关心我们的客户和团队成员的成功。但最重要的是,尼克是我们中心价值观的榜样。为了我们的客户和整个中心团队的利益,Nick的精力,热情和对财务计划流程的承诺令人鼓舞。”

金融规划公司合作伙伴中心

美好的未来

在公司的35年历史中,Defenthaler是第十位晋升为合伙人的员工。他是中心任务和价值观的榜样。在我们开展业务35年之初,这种合作关系就不会再令人兴奋了。

Standards Inc.的认证财务规划师委员会在美国拥有认证标志CFP®,CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™和联邦注册的CFP(带有火焰设计),以奖励那些成功完成CFP Board初始和持续认证要求的个人。

Nick Defenthaler,CFP®入围《福布斯》杂志2019年州立最佳下一代财富顾问。

Nick Defenthaler,CFP®金融计划中心有限公司®,《福布斯》最佳下一代

Nick Defenthaler,CFP®已入选《福布斯》 2019年 “最佳状态的下一代财富顾问” 在密歇根州,他在该州排名第35位。由SHOOK Research选择的每位顾问都是基于定性和定量标准算法选择的,包括现场访谈,行业经验,合规记录,产生的收入和管理的资产。


SHOOK Research认为出生于1980年或更晚且具有至少4年相关经验的顾问。顾问建立了自己的实践并领导团队。加入团队,被视为未来的领导;或两者兼而有之。排名算法基于从电话和面对面访谈和调查中得出的定性指标:服务模型,投资流程,客户保留,行业经验,合规记录审查,公司提名等;和定量标准,例如管理的资产和为其公司产生的收入。投资绩效不是标准,因为客户的目标和风险承受能力各不相同,并且顾问很少有经过审计的绩效报告。排名基于SHOOK Research,LLC的意见。 SHOOK和Forbes均未从顾问或其公司那里获得报酬,以换取排名。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不属于《福布斯》或Shook Research,LLC。该排名并不表示顾问的未来表现,也不表示认可,也不能代表单个客户的经验。在所考虑的6,389位顾问中,有1,489位在2019年进入了最终列表。有关更多信息,请访问www.SHOOKresearch.com。

我们自己的马特·特鲁希略(Matt Trujillo)加冕了2019年国际象棋冠军!

格里·哈默 贡献者: 格里·哈默

Matt Trujillo, CFP®财务规划中心有限公司®

中心自己的马特·特鲁希略(Matt Trujillo)已将国际象棋冠军添加到他的成就清单中!客户服务经理Gerri Harmer最近与Matt坐下来谈论他在密歇根州下半场锦标赛中的胜利之路。

格里·哈默(Gerri Harmer): 恭喜您最近获胜!让我问您一些澄清的问题,以便家里的人知道这是怎么回事!首先,您能否告诉我们一些有关您刚刚参加的锦标赛以及如何确定冠军的信息?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 当然,我会很高兴。比赛每年在密歇根州兰辛举行,分为五个部分或课程。最低的部分是针对没有评级(锦标赛象棋上的新手)或评级低于900的人,然后此后的每个部分比上一个部分高200点。

格里·哈默(Gerri Harmer): 那么您是在初学者部分吗?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 不,我的部分是A级比赛,该等级适用于1800 – 1999年之间的球员。这被认为是顶级比赛,因此绝对是一场激烈的比赛。

格里·哈默(Gerri Harmer): 哇,听起来确实有些激烈的竞争。因此,这仅仅是吹牛的权利,还是您赢得了冠军头衔?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 除非您跻身世界前十名,否则国际象棋是没有钱的。就我而言,这是几百美元和一个大奖杯,但真正促使我前进的是吹牛的权利。这是一场策略游戏,我想成为最好的。

“瑞士风格”比赛

格里·哈默(Gerri Harmer): 比赛形式是怎样的?是所有人都扮演所有人的循环赛风格还是方括号格式?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 实际上都不是。这些比赛的工作方式称为“瑞士风格”比赛。在第一轮中,您的部分除以进入锦标赛的等级。因此,如果该部分有50个人,则评分最高的玩家将与排名第26的玩家配对,排名第二的玩家将与排名第27的玩家配对,依此类推。在第一轮之后,胜利者扮演胜利者,失败者扮演失败者。

格里·哈默(Gerri Harmer): 那么,您必须赢得多少场比赛才能成为冠军?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 您获得的每笔胜利都值得一分,损失则值得零分,平局(平局)值得半分。我以3胜2平0负的成绩结束了比赛,这意味着我在可能的5分中获得了4分。

格里·哈默(Gerri Harmer): 因此,如果您一直保持着每一轮的胜利,您是否还会与也赢得每一轮的其他人比赛?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 是的,完全正确。总共进行了五轮比赛,进入第五轮,我获得了两次胜利和两次平局,总共获得了3分。但是,我的对手获得了三场胜利和一局平局,因此实际上他在进入最后一轮时处于第一位。

格里·哈默(Gerri Harmer): 哇!因此,如果您输了或被平局了,您会去哪个地方?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 如果我画了,我将获得第三名,如果我输了,我什至不会在获胜者圈子中占有一席之地。进入最后一轮确实是一个必胜的情况。

坚持他的游戏

格里·哈默(Gerri Harmer): 鉴于这是必须赢的,您是否完全改变了策略?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 不,我没有。有些玩家在知道自己必须获胜时会这样做,并表现出更具侵略性的风格,但我更愿意坚持自己的游戏。我演奏的某种风格我非常了解,并且根据过去的经验,我发现如果我偏离这种风格,通常效果会很差!

格里·哈默(Gerri Harmer): 好主意要坚持下去!既然线上有这么多东西,游戏是否持续了很长时间?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 锦标赛的每场比赛都持续了很长时间,最后一轮也没有什么不同。我玩的每场比赛都差不多持续了四个小时。

格里·哈默(Gerri Harmer): 四个小时长?我不知道我能坐那么久吗!那么下一次比赛是什么时候?

马特·特鲁希略(Matt Trujillo): 是的,要在这个水平上竞争,肯定需要高度的耐心和纪律!关于下一场比赛的好问题……我不确定。我原本计划在8月30日参加密歇根公开赛,但这是劳动节周末,戴安娜和孩子们想往北走,所以比赛不在桌上了!我可能会参加一些小型的为期一天的比赛,但下一个大型比赛可能会在2020年1月。

格里·哈默(Gerri Harmer): 再次恭喜您取得这一成就,并在一月份祝您好运!

格里·哈默 是Center for 金融计划,Inc.®的客户服务经理。她专门研究客户服务,事件计划和营销。

蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman),CFP®,JD连续第二年入选《金融时报》 400强

蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman),CFP®,JD连续第二年入选《金融时报》 400强

Center for 金融计划,Inc.®荣幸地宣布CFP®,JD的Timothy Wyman已被提名为2019年版 2019年《金融时报》前400名财务顾问。该名单表彰了来自美国各地的国家,独立,区域和银行经纪交易商的顶尖财务顾问。

除了直接与客户合作并帮助他们实现财务目标外,Tim还担任RJFS的部门经理,合伙人和公司业务运营委员会成员。 蒂姆最近被任命为阿尔比恩学院捐赠投资委员会的成员,也是小巨人社区的活跃成员,其使命是使人们重获利润。在经历了奥克兰领导力计划之后,蒂姆现在以董事会成员的身份为社区服务。


FT 400与FT的子公司Ignites Research合作开发,后者提供有关资产管理的专门内容。要获得该名单的资格,顾问必须具有10年的经验,至少拥有3亿美元的资产管理规模(AUM),且与机构客户的资产管理比例不得超过60%。金融时报向美国一些最大的经纪人伸出援手,要求他们提供符合上述最低标准的顾问名单。然后邀请这些顾问申请排名。只有提交在线申请的顾问才能考虑排名。在2019年,大约收到了1000份申请,其中400份入围了最终名单(约40%)。然后,对这400名合格的顾问进行了六个属性的评分:AUM,AUM增长率,合规记录,多年经验,行业认证和在线可访问性。 AUM是最重要的因素,约占申请人分数的60-70%。此外,为了提供多样化的顾问,《金融时报》对与美国百万富翁的分布大致相关的任何一个州的顾问人数设置了上限。排名可能并不代表任何一位客户的经历,也不表示认可,并不表示顾问的未来表现。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问均未支付任何费用以换取此奖项/评级。 《金融时报》与雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)无关。

链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。

任何意见都是金融计划中心有限公司的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。

投资新闻最佳财务顾问工作场所奖

2019年投资新闻财经顾问最佳工作场所

投资新闻 连续第二年被密歇根州绍斯菲尔德市命名为Center for 金融计划,Inc.®,是其最佳财务顾问工作场所之一。

该出版物每年4月都会表彰美国各地的金融咨询公司,这些公司在为员工提供娱乐活动和为客户提供顶级服务之间保持平衡。该中心在认可的50家公司中排名第12位。

执行合伙人蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman)说:“我们是一群热爱工作,勤奋工作的人的紧密联系的团队。” “我们对工作非常认真,但是我们知道,当需要时,能有乐趣和轻松自在是健康的。该中心是一个有趣的工作场所。”

中心的核心价值观包括关心内部客户和关注外部客户一样多。健康,愉快的午餐,减轻压力的乒乓球桌和抽时间参加志愿者工作是其快乐,健康的工作环境的组成部分。

反过来,这也激发了中心的团队成员展现出对个人成长的热情。专门的专业发展计划至少每季度进行一次审核,员工管理的委员会计划定期进行社交和保健活动。

怀曼说:“满足需求的长期努力是中心的DNA的一部分,并且不会很快改变。”


资料来源:InvestmentNews,“ 2019年财务顾问最佳工作场所50强”,2019年4月。财务顾问最佳工作场所计划是由最佳公司集团管理的国家计划。该调查和认可计划致力于识别和认可财务咨询/财富管理行业中的最佳雇主。最终名单基于以下条件:必须是注册投资顾问(RIA),附属于独立经纪商(IBD)或通过RIA进行的混合经营,并且必须经营至少一年并且必须至少有15名全职/兼职员工。根据雇主福利和政策调查表的结果以及员工敬业度和满意度调查,评估过程分为两部分。根据9个核心重点领域对结果进行分析和分类:领导力和计划,企业文化和沟通,角色满意度,工作环境,与主管的关系,培训,发展和资源,薪酬和福利以及整体参与。最佳公司集团将根据公司规模对公司中多达400名随机选择的员工进行调查。将两个数据集合并并分析以确定排名。该奖项不代表任何一位客户的经验,也不代表认可,也不代表顾问的未来表现。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问均未支付任何费用以换取该奖项。 投资新闻和/或Best Companies Group与Raymond James不隶属。

CFP®的Matthew Chope入选《福布斯》 2019年最佳州榜

Center for 金融计划,Inc.®荣幸地宣布CFP®的Matthew Chope被任命为 《福布斯》 2019年“州内最佳”财富顾问名单 在密歇根州,他在该州排名第59位。

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与Matt密切合作的客户服务专员Sarah McDonell说:“ Matt的客户是他的重中之重。 “他真正关心他们的成功并帮助他们实现财务目标。” 

除了帮助个人和家庭进行财务计划外,Matt还与本地公司和非营利组织合作制定战略计划和业务管理决策。他监督和管理了几个地方捐赠基金,并且是密歇根州金融规划协会,底特律都会房地产规划委员会和底特律CFA协会的成员。


SHOOK Research开发的《福布斯》最佳州内财富顾问排行榜基于定性标准和定量数据算法。那些被认为具有至少7年经验的顾问,并且该算法权衡诸如收入趋势,AUM,合规性记录,行业经验等因素,这些因素包括其实践和与客户合作方法中的最佳实践。由于客户目标的变化和缺乏经审计的数据,投资组合的绩效不是一个标准。在其公司提名的29,334名顾问中,有3,477名获得了该奖项。该排名并不表示顾问的未来表现,也不表示认可,也不能代表单个客户的经验。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问或RIA公司均无需支付费用以换取此奖项/评级。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不属于《福布斯》或Shook Research,LLC。 链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。 任何意见都是金融计划中心有限公司的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。

蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman),CFP®,JD连续第二年入选《福布斯》(Forbes)2019年度最佳州

Center for 金融计划,Inc.®荣幸地宣布CFP®,JD的Timothy Wyman被任命为 《福布斯》 2019年“州内最佳”财富顾问名单 在密歇根州连续第二年,他在该州排名第53位。

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与蒂姆紧密合作的联合财务策划师CFP®的让内特·洛皮科洛(Jeanette LoPiccolo)说:“对我来说,最令人印象深刻的是蒂姆能够向客户解释复杂的主题,以帮助他们进行重要的财务决策。” “他和隔壁的邻居一样随和友好,热情地帮助我们的客户和社区。”

除了直接与客户合作并帮助他们实现财务目标外,Tim还担任RJFS分支机构经理,合伙人和公司运营委员会成员。 蒂姆最近被任命为阿尔比恩学院捐赠投资委员会的成员,并且是小巨人社区的活跃成员,其使命是使人们重获利润。在经历了奥克兰领导力计划之后,蒂姆现在以董事会成员的身份为社区服务。


SHOOK Research开发的《福布斯》最佳州内财富顾问排行榜基于定性标准和定量数据算法。那些被认为具有至少7年经验的顾问,并且该算法权衡诸如收入趋势,AUM,合规性记录,行业经验等因素,这些因素包括其实践和与客户合作方法中的最佳实践。由于客户目标的变化和缺乏经审计的数据,投资组合的绩效不是一个标准。在其公司提名的29,334名顾问中,有3,477名获得了该奖项。该排名并不表示顾问的未来表现,也不表示认可,也不能代表单个客户的经验。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问或RIA公司均无需支付费用以换取此奖项/评级。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不属于《福布斯》或Shook Research,LLC。 链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。 任何意见都是金融计划中心有限公司的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。 Raymond James不属于上述任何组织。

国际妇女节庆祝活动挑战妇女寻找部落

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该中心团队最近在南菲尔德举行了一次聚会,以庆祝和支持妇女在我们社区和全世界的成就,以纪念国际妇女节。

与建立个人和专业网络的主题保持一致,在Jade Strategies创始人兼总裁Joscelyn Davis发表主题演讲前后,有150多名与会者享受了交流的机会。 戴维斯女士通过个人故事和以研究为基础的战略,为想晋升和领导的有远见的女性启发了她的听众。 戴维斯女士承认存在障碍,提出了新的想法,并轻松地采取了行动步骤,以帮助妇女建立一支由可信赖的顾问,导师和同事组成的部落。

该中心与主题演讲保持一致,长期以来一直支持妇女担任领导职务。 实际上,我们三个创始合伙人中有两个是女性,而我们五个当前合伙人中也有三个。 统计数据表明,最高层的女性榜样很少,我们为能成为例外而感到自豪!

了解女性面临的挑战是一项值得努力的工作,我们衷心感谢所有加入我们的人们在密歇根州绍斯菲尔德参加我们的国际妇女节庆祝活动

CFP劳里·伦奇克(Laurie Renchik)®, MBA 她是金融计划中心®的合伙人和CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。她拥有20年的行业经验,专门从事主动退休计划并帮助客户评估其投资组合中的风险。


Raymond James不隶属于Joscelyn Davis和/或JADE Strategies。

新的伙伴开始新的一年

We are excited to announce Angela Palacios, CFP®, AIF®, as the newest Partner at 中心! She follows in the long tradition of strong female leadership that began with Founding Partners Marilyn Gunther and Estelle Wade. Our team looks forward to working with 安吉 in her new leadership role.

CFP®,Angel Palacios,CFP®,AIF®金融计划中心有限公司的合作伙伴®

让我们回顾一下她在The Center的时间以及这项促销活动将如何影响我们的运营。

兼职部门主管

安吉 joined 中心 team 10 years ago as a part-time Investment Research Associate, after having her daughter, Lilly. She served as Director of Investments before advancing to partnership.

她说:“我进入了运营底层,因此我必须做很多幕后工作,并专注于投资。” “该中心确实使我能够做自己有热情的事情。”

为成功奠定基础

Right out of college, 安吉 earned her CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ certification, awarded in 2003. A Master’s in Business Administration from Nichols College followed in 2007, and she earned the Accredited Investment Fiduciary (AIF®) designation in 2017.

As a CFP®, she has trained to not only understand the analytics side of financial planning, but also the client’s side. The AIF® designation means that 安吉 complies with fiduciary standards of care and prudent investment practices.

Over the past decade, 安吉 has become a trusted member of our team. She founded our Social committee, a group that plays a large part in making 中心 a wonderful – and award-winning – place to work. We are a family, and 安吉 makes sure that value is never forgotten!

安吉 also created, designed, and implemented the Center for 金融计划 smart phone app, which is currently in the final stages of development.

合作要约

Managing Partner, Timothy Wyman, invited 安吉 to become a Partner because of the work she was already doing. Of course, her new role comes with additional responsibilities, but she will also continue to work on a foundation built over the last decade.

Wyman说:“ 安吉体现了我们在新的合作伙伴中寻找的一切。” “从第一天起,安吉就成为了一个自我开创者和自我管理者,表现得像主人。安琪(Angie)对中心的使命和愿景充满热情,最重要的是每天都在模拟中心价值。此外,Angie致力于帮助创造一个理想的工作场所 并向我们​​所有人表示最大的敬意。她孜孜不倦地努力为整个公司(我们之前的我们)取得成功,并具有“需要什么”的态度。我们很幸运,Angie接受了合作伙伴邀请!”

美好的未来

安吉 将继续监督公司的投资部和技术部,同时增加对合规职能的监督。她期待着参与该中心战略远景的规划和实施。她还将继续担任社会委员会主席。

Standards Inc.的认证财务规划师委员会在美国拥有认证标志CFP®,CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM和联邦注册的CFP(带有火焰设计),以表彰那些成功完成CFP Board最初和正在进行的认证要求的个人。

2018纳税季节的重要信息

在我们为纳税季节做准备的过程中,我们希望随时告知您何时可以收到Raymond James的纳税文件。

2018纳税季节的重要纳税日期

1099表邮寄时间表 

  • 1月31日–邮寄1099-Q表格和退休税配套

  • 2月15日–邮寄原始1099表格

  • 2月28日–开始邮寄已延迟和修订的1099表格

  • 3月15日–最后寄送任何剩余的延迟发送的原始1099表格

其他重要信息

延迟表格1099s

为了捕获原始1099s表格上的延迟数据,美国国税局允许我们将邮寄日期延至2019年3月15日,适用于持有特定投资或发生特定应税事件的客户。延迟信息的示例包括:

  • 与共同基金,房地产投资,单位投资,设保人和特许权使用权信托有关的收入重新分配;以及持有公司的存托凭证

  • 原始发行折扣和抵押支持债券的处理

  • 预期成本基准调整,包括但不限于持有某些类型的固定收益证券和期权的账户。

修订的1099表格

即使延迟了1099表格,也请注意,仍然可以对1099表格进行调整。如果在原始1099表格出示后收到有关调整的通知,则IRS要求Raymond James出示经修订的1099表格。修订后的1099表声明没有截止日期或截止日期。以下是修改1099表格的一些原因示例: 

  • 收入再分配

  • 调整成本基础(由于2008年《经济稳定法》)

  • 共同基金公司与外国预提税有关的变更

  • 免税付款需缴纳替代性最低税

  • 源自美国国债的任何部分分配

你能做什么?

您应该考虑与您的税务专家讨论是否有必要向IRS提交延期以给您更多时间来提交纳税申报表,特别是如果您在2018年期间持有上述证券中的任何一种。

如果您在提交纳税申报单后收到1099表格的修改单,则应根据您的个人纳税情况咨询您的税务专业人士有关重新申报的要求。

您可以在以下位置找到其他信息 //raymondjames.com/wealth-management/why-a-raymond-james-advisor/client-resources/tax-reporting.

当您完成今年的纳税时,您的纳税申报表副本是我们拥有的最强大的财务计划信息工具之一。在可能的情况下,我们要求您在提交申请时将您的申报表副本发送给您的理财师,助理理财师或客户服务经理。感谢您在提供这些信息方面的帮助,这可以增强我们为您提供的服务。

我们希望这些附加信息对您有所帮助。如果您对即将到来的税收季节有任何疑问或疑虑,请致电我们。

请注意,税法或法规可能随时发生变化,可能会严重影响您的处境。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)财务顾问不会就税收或法律事务提供建议。您应该与适当的专业人员讨论任何税收或法律问题。