您的投资组合合适吗?

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谈论波动...在6个月内,S&P 500创历史新高,跌幅超过33%,然后攀升超过38%!在我写这篇文章*时,我们几乎回到了股市的历史新高。

我最近写了关于资产分配的文章, 最大的决定 您将在您的投资生涯中赚钱。资产分配中应考虑许多量化因素,例如财务目标,时间跨度,储蓄率,流动性需求和收益期望(仅举几例),但在其他因素中有一个量化因素: 你怎么 感觉 关于您的投资组合。

我们在三月份经历的市场崩盘为重新评估我们的投资组合提供了独特的机会。特别是上述“感觉”。 当股市下跌10%,然后下跌20%,然后下跌30%...您感觉如何?您是在疯狂地观看担心您的财务未来的新闻,还是在躺椅上观看自己喜欢的Netflix系列节目感到欣慰?您是每天检查血压升高的报表还是对顾问和财务计划充满信心?

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您从事哪种资产分配?主要是股票,主要是债券,还是介于两者之间?早在3月,这个单一决定对您的股市经验的影响比其他任何事情都大,并且将继续推动您的经验向前发展。如果您不确定(或不确定)您的资产分配,我们很乐意为您提供帮助。

*以上指数由:债券– BbgBarc美国Agg债券TR和股票– S&P 500 TR。返回截至2020年7月20日的数据。

尼古拉斯·博古斯 是Center for 金融计划,Inc.®的投资组合管理员。他从事投资研究并协助管理客户投资组合。


您不能直接投资任何指数。准考证不能保证将来的结果。无论选择何种策略,投资都涉及风险,包括资产分配和多元化。 标准普尔500指数是不受管理的500只广泛持有股票的指数,通常被认为是美国股市的代表。彭博巴克莱美国综合债券指数是基础广泛的旗舰基准,用于衡量投资等级(以美元计价的固定利率应税债券市场)。