最重要的单一投资决策

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毫不奇怪,我认为投资很有趣。这就是我选择从事投资管理职业的原因之一。话虽这么说,我的职业生涯只有6年。我是否可能只认为投资很有趣,因为股市在我职业生涯的每一年都创下了历史新高?股票会下跌吗?为什么还要拥有支付2%息票的债券呢?

随着十年的过去,S&P 500在过去十年中上涨了近190%,似乎是时候让我们想起一些关键的投资原则。

  • 股票是有风险的。他们的价格可能会下降。

  • 债券很无聊,但有潜力帮助您保护投资组合。

  • 资产分配是您做出的最重要的投资决定。

最简单形式的资产分配是投资组合中股票与债券的比率。投资组合中更多的股票意味着更多的风险。投资组合中更多的债券意味着更多的潜力来平衡股票风险。作为财务规划师,我们将帮助您做出的第一个决定是决定哪种资产分配最有可能导致您的财务成功。

看一看大部分股票(绿色线)与大部分债券(蓝色线)相比的跌幅。股市可能在2010年大涨,但没人能告诉我们在2020年的表现。此图表很好地提醒了股票可以做什么。无论您做什么股票,都要确保您的投资组合已设置为最大程度地提高成功机会。如果您不确定当前的投资组合,我们将为您提供帮助。

资料来源:Morningstar Direct。股指:S & P 500 TR(每月)。债券指数:IA SBBI美国IT政府债券TR(每月)。

资料来源:Morningstar Direct。股指:S & P 500 TR(每月)。债券指数:IA SBBI美国IT政府债券TR(每月)。

尼古拉斯·博古斯 是Center for 金融计划,Inc.®的投资组合管理员。他从事投资研究并协助管理客户投资组合。


投资涉及风险,无论选择哪种策略(包括多元化和资产配置),您都可能会产生盈亏。

该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。 IA SBBI美国IT政府债券指数是由Ibbotson Associates创建的旨在追踪中等期限美国国库券债券总收益的指数。不能直接投资于指数。过去的表现不能保证将来的结果。