新年9个可行的步骤来帮助您的财务

友好打印和PDF
财务计划中心公司退休计划

是的,是时候翻开2020年了,重新开始了! 没有什么比新的日历可以开始为您设想的未来制定计划了。 之前,我们在年度年终纳税函中为您提供了一些有关年末税收筹划的提示。在这里,我们为您提供一些您现在可以采取的非常具体且可行的步骤。最终,虽然没有任何策略可以保证您的目标得以实现,但这些步骤是改善新年财务状况的一个良好起点:

  1. 取得分数:与一年前比较,查看您的净资产。

  2. 回顾一下您的现金流量:去年流入了多少现金,流出了多少(提示:流出的现金少于流入的现金总比往年少)。

  3. 谨慎使用2021年的支出:也称为可怕的预算-因此,请考虑使用“支出计划”。

  4. 查看并更新IRA,401k和人寿保险的受益人:如果您希望前配偶收到401k,请举手。

  5. 查看非退休帐户的名称:考虑使用“死亡转移”名称,生存信托或共同所有权以避免遗嘱认证。

  6. 重新查看投资组合的资产分配:

  7. 查看您的社会保障声明:如果尚未退休,您将需要上网-每个人都在努力节省打印和邮寄费用

  8. 检查您的退休计划是否步入正轨:计划退休时的收入需求,查看预期的收入来源,并计划任何缺口。

  9. 与您的顾问一起制定定期的审查时间表:客观的第三方是最好的选择-但最少要自己,与您的配偶或可信赖的朋友一起留出时间来计划改善您的财务状况。

因此,在您保证多运动,少食后,开始着手处理财务清单吧!

祝您新年快乐!

乔什·比特尔(Josh Bitel),CFP® 是Center for 金融计划,Inc.®的助理财务规划师。他为客户进行财务规划分析,并且对退休收入分析特别感兴趣。