如果要继承,要考虑的事项

桑迪·亚当斯(Sandy Adams) 贡献者: CFP Sandra Adams®

如果要继承,要考虑的事项

如果您像大多数客户一样,预期继承可能意味着您所爱的人正在发生或已经发生过事情。通常,这意味着应对悲伤和损失的复杂性,此外还可能带来额外的财务机会和责任。将您过去的金钱经验以及您与失去或失去的人的关系相结合,可能会造成不同程度的压力。

根据我们与希望获得继承权的客户的经验,我们提供一些建议,这些建议将为您提供良好的服务并帮助您避免一些常见的陷阱:

  • 避免制定重大计划来升级房屋,购买豪华轿车或进行异国旅行。 换一种说法, 在没有钱之前不要花钱。

  • 不要让别人向您施加压力,要求他们做出快速决策,或者 您购买了通常不会购买的商品或礼物。

  • 在花时间进行更有针对性的计划之前,请不要进行任何大购买。

  • 故意使决策超时。赋予自己悲伤的能力,并确保头脑清楚并准备做出明智的财务决策。

  • 在计划过程中,确定自收到继承以来对您有哪些更改或更改(收入,储蓄,投资,费用,房屋等);此信息将有助于指导您使用继承的资金制定财务计划。

  • 确定当前和将来的财务目标,然后进行计划,以便继承的资金可以帮助您实现这些目标。

即使您有财务计划并且是经验丰富的投资者,当您急于做出决定时,从情感角度(从计划角度)和从计划角度来看,获得继承权也会使您陷入困境。如果你有 没有 有金钱的经验,获得遗产似乎完全是不堪重负的。在这两种情况下,拥有一个财务计划员(一个提供帮助,指导和完善意见的决策伙伴)都是无价的。如果您期望或认识某个期望继承的人,并且可以使用一些指导,请与我们联系以寻求帮助([email protected])。我们随时乐意为您服务!

CFP Sandra Adams®, CeFT™, 是金融计划中心公司的合伙人和CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™专业人士®。她专门从事老年护理财务计划,并且是《华尔街日报》,《研究杂志》和《财务规划杂志》等国家出版物的可信赖来源。


任何观点都是CFP®的Sandra D. Adams的观点,不一定是Raymond James的观点。意见表达截至该日期,如有更改,恕不另行通知。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。投资涉及风险,无论选择哪种策略,您都可能会产生盈亏。

Standards Inc.的认证财务规划师委员会在美国拥有认证标志CFP®,CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™和CFP®。