2017年度回顾信

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尊敬的客户&中心之友:

我希望这封信能使您感到新年快乐。重大的税制改革,美联储的货币政策决定和地缘政治不确定性已经成为头条新闻,并应为2018年的规划提供机遇。 

我们的团队一直在分析。今天,我们将讨论收入和遗产税的变化,它们如何影响经济和金融市场,以及您在个人规划中可能要考虑的规划机会。 我们期待在未来几周和全年分享我们的见解。但是,在将页面完全转到新年之前,我们想分享一下 中心2017年回顾 与您,我们的利益相关者。

团队–您的团队

对于像“中心”这样的专业服务机构,成功始于人。 我们服务的人民​​;我们的客户和团队成员。我们再次增加了才华横溢的新团队成员,以服务不断增长的客户。这些人知道,每天都会取得成功-有时会取得重大突破,但主要是因为总是将客户的需求放在首位,每一分钟,每一小时,每一天,每一天,每一年都做正确的事。在我们不懈努力的过程中,客户服务已深深融入我们的文化中,以帮助您实现自己的人生目标,并在财务事务上充满信心和安心。 

请访问我们的网站 www.CenterFinPlan.com 有关我们整个团队的更多信息。 以下是我们新团队成员的简要摘要:

  • 经验丰富且才华横溢的财务规划师CFP®的Peggy Hall Davenport,CDFA®的Bob Ingram和Jacki Roessler加入了我们的财务规划团队。

  • 客户服务团队欢迎Andrew O’Laughlin,Abigail Fischer和Sarah McDonell。

  • James Brown加入我们,担任新的信息技术经理。

  • 在Jaclyn Jackson的指导下,实习仍然是中心的重要组成部分。退伍军人,然后是奥克兰大学的学生凯文·凯利(Kevin Kelley)加入实习生,毕业后升为全职。密歇根大学的学生DewRina Lee和我们一起度过了一个暑假,我们刚刚欢迎巴特勒大学的学生Luke Renchik在冬季休假。

  • 我们向包括克莱尔·列里克(Clare Lilek)在内的一些团队说了再见,克莱尔·列里克(Clare Lilek)移居芝加哥,就读芝加哥肯特法学院的法学院。

  • 最近,我们刚刚接待了一位新接待员Andrea Tomaszewski。

这些人理解并赞赏优质的服务被视为一种机会,而且无论其头衔或职能如何,它都会在中心无处不在。我们希望您有机会在来年认识我们的新团队成员。

随时通知您:

除了努力监控投资外,我们还通过多种媒介继续在电话会议和年度审查会议之间保持联系。 2017年,我们与您,我们的客户,其他专业人员以及我们生活和服务的社区分享了我们的知识和技术优势。  Our team hosted 网络研讨会(14) 全年涉及各种财务计划和投资主题。我们再次举行 现场活动 关于投资市场前景和医疗保险计划。我们的整个团队仍然是热情的作家,通过我们的及时和永恒的话题,您可以随时了解最新信息。 博客文章 (请在我撰写本文时寻找我们推出的Tax系列)。最后,你们中的一些人能够加入我们,参加我们赞助的底特律会议厅风&举办弦乐音乐会,底特律巴士之旅以及与其他专业公司的社交活动。

在2017年,我们的团队被邀请了演讲者和社区领袖。 Matt Trujillo,CFP®,Nick Defenthaler,CFP®和Gerri Harmer在CPA密歇根协会年度CE日演讲,分享了他们对Solo 401k和设定受益现金余额计划的了解。 除了在Schoolcraft学院任教外,CFP®的桑迪·亚当斯(Sandy Adams)仍然是老年人护理社区和韦恩州立大学老年医学研究所的负责人。梅利莎·乔伊(Melissa Joy),CFP®和CDFA®曾在雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)全国会议上作演讲。 CFP®的Matt Chope是一次全国财富管理会议的主持人。向DTE Energy员工介绍了CFP®的Matt Trujillo和CFP®的Sandy Adams。 CFP®的Nick Defenthaler在Wixom,Brighton和South Lyon图书馆发表了有关社会保障战略的演讲。而且,JDCFP®的Tim Wyman在Right Management上分享了他关于财务过渡的知识。

再次记录数字

1985年,我们的创始人希望建立并创建一支专业的团队,以一种更好的方式为客户提供服务。 财务计划的概念很新颖。从三个人的团队开始,多年来我们的增长一直持续不断。 对我们而言,增长更多是结局,而不是既定目标。我们的客户和专业合作伙伴仍然是我们的最大拥护者,我们不认为这是理所当然的。该中心目前有29名团队成员,大致服务 960个客户。

我们管理的客户资产继续增长,现已超过 11.8亿美元 (不是美元,而是比特币)。中心财务状况良好,储备充足。强大的财务状况使我们能够对现有团队进行再投资,并考虑对技术和人力资本进行战略投资,以使您和我们的客户受益。也许最重要的是,强大的财务状况使我们能够自由思考自己刚刚开始的长期工作 2030年愿景 我们希望在2018年完成。

技术

技术在我们提供世界一流服务的能力中继续发挥着越来越重要的作用。我们也理解并意识到,仅凭技术并不能取代人的触动。去年,我分享了一个重大变化,那就是我们开始实施新的客户关系管理系统。尽管这是幕后技术,但工作流程和对话已帮助我们……很好,可以为您提供帮助。 我们继续投入大量时间和资源进行培训,以使我们的团队了解并为客户和团队成员提供最佳的服务体验。  

2017年,我们做出了另一项重大技术承诺,预计将于2018年中期推出。 Tamarac的顾问视图将提供更大的报告功能以及在线仪表板和保管库。目的是更有效地与您交流有关您的投资和财务状况。对于科技行业的人–我相信当我说更多话时,您会感激的。 :)

获奖情况& Recognition

2017年,我们很幸运获得了各种奖项&承认。再一次,我们收到了克雷特的底特律 凉爽的工作场所认可度-今年排名第七。 这样的奖项使我们能够招募甚至是由才华横溢的新团队成员招募,这些新成员会增强我们为您服务的能力。 该业务还获得了《金融时报》 FT 300榜*的认可,被评为全国顶级的注册投资顾问以及“最佳和最光明的健康”企业。&健康奖等。

我们的两名财务规划师在2017年获得了特别认可。尼克·德芬塔勒(Nick Defenthaler)在福布斯–顶级NexGen顾问名单**中获得提名,规划师/合伙人梅利莎·乔伊(Melissa Joy)被选为“最佳财富顾问妈妈奖” ***。

最后,投资总监安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)接受了《投资新闻》颁发的团队奖,作为其实践管理/技术奖的一部分,以表彰我们对时间的承诺 成熟的系统和流程.

概要

成为中心的一部分,这是一个激动人心的时刻。感谢您,我们的客户,专业合作伙伴和朋友对您一如既往的信任和信任。这是我们每天都在努力的事情–这是我们喜欢做的事情。 当我们进入第33年时,该中心站稳了脚跟。我们将继续以有纪律的态度开展业务,努力提供出色的客户服务并管理一家成长中的公司。为此,我们期待着与您合作。

祝您和您新年快乐。

蒂莫西·怀曼,CF®,JD
管理伙伴

蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman),CFP®, JD 是美国金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.®)的执行合伙人和金融规划师,并为国家媒体和出版物(例如《福布斯》和《华尔街日报》)撰稿,并曾出现在《早安美国周末》和WDIV Channel 4中。蒂姆(Tim)在其职业生涯中曾为28,000名成员的金融计划协会(FPA®)担任国家董事会成员,对许多CFP®从业人员进行了指导,并经常就各种金融计划主题向组织和企业发表演讲。


*《金融时报》 2017年前300名注册投资顾问

2017年《金融时报》 FT 300注册投资顾问奖中有730名顾问申请者中有41.1%被认可为注册投资顾问。金融时报使用了在美国证券交易委员会(SEC)注册的RIA的数据库,并选择了向SEC汇报管理资产达3亿美元或以上,且资产管理规模不超过75%的惯例。机构客户。此外,公司必须是独立的(例如,不是经纪人经销商的RIA部门)。合格的RIA公司填写了在线申请和问卷,以提供有关其做法的更多信息。他们对候选人的研究增加了这些信息,包括监管文件中的数据。金融时报根据六个主要因素为每个申请人生成一个内部评分:顾问资产管理,资产管理规模增长率,公司运营年限,顾问行业认证(CFA等),合规记录和在线可访问性。 AUM和资产增长约占RIA得分的80%至90%。此外,为了提供多元化的顾问服务,英国《金融时报》对任何一个州的RIA数量设置了上限,该数量与美国百万富翁的分布大致相关。排名可能并不代表任何一位客户的经历,也不是认可,并不表示顾问的未来表现。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问或RIA公司均无需支付费用以换取此奖项/评级。 《金融时报》与雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)无关。

**截至17年3月31日,《福布斯》“美国最佳下一代财富顾问/千禧一代顶级顾问”名单由SHOOKTM Research,LLCD提供。

SHOOK Research认为出生于1980年或更晚且具有至少4年相关经验的顾问。顾问建立了自己的实践并领导团队。加入团队,被视为未来的领导;或两者兼而有之。排名算法基于从电话和面对面访谈和调查中得出的定性指标:服务模型,投资流程,客户保留,行业经验,合规记录审查,公司提名等;和定量标准,例如管理的资产和为其公司产生的收入。投资绩效不是标准,因为客户的目标和风险承受能力各不相同,并且顾问很少有经过审计的绩效报告。排名基于SHOOK Research,LLC的意见。 SHOOK和Forbes均未从顾问或其公司那里获得报酬,以换取排名。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不属于《福布斯》或Shook Research,LLC。该排名并不表示顾问的未来表现,也不表示认可,也不能代表单个客户的经验。

***在职母亲和舒克研究的2017年顶级财富顾问妈妈

数据由SHOOKTM Research,LLC截至2017年7月提供。在职母亲和SHOOK研究排名基于定性和定量数据算法。 SHOOK Research认为财富顾问是母亲,至少有一个孩子居住在18岁以下,并且至少有5年行业从业经验。排名算法基于从电话和面对面访谈和调查中得出的定性指标:服务模型,投资流程,客户保留,行业经验,合规记录审查,公司提名等;和定量标准,例如管理的资产和为其公司产生的收入。投资绩效不是标准,因为客户的目标和风险承受能力各不相同,并且顾问很少有经过审计的绩效报告。排名基于SHOOK Research LLC的意见。 SHOOK或工作母亲都不会从顾问或其公司那里获得报酬,以换取排名。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不属于“工作母亲”或“舒克研究有限公司”。该排名并不表示顾问的未来表现,也不表示认可,也不能代表单个客户的经验。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)或其任何财务顾问或RIA公司均无需支付费用以换取此奖项/评级。有关更多信息,请访问www.SHOOKresearch.com。