网络研讨会回顾:年终税收计划

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在11月14日, 梅利莎·乔伊(Melissa Joy),CFP® I 举办中心的年度 年终税收筹划的机会和策略 网络研讨会仍然是我们全年参与人数最多的讨论之一。 2016年,我和梅利莎(Melissa)在总统大选后两天主持了网络研讨会,今年,该演讲是在最新的共和党税收改革提案几天后举行的。 不用说,这是我们团队与客户和战略合作伙伴及时共享最新动态的绝佳机会! 

如果您无法参加在线研讨会,我们建议您查看下面的录音。 以下是我们讨论的一些重点和要点:

潜在的税制改革重点  

  • 从七个税阶降至三个或四个:12%,25%,35%和39.6%
  • 消除或限制普遍扣除额: 州和地方税,医疗费用,学生贷款利息,抵押扣除上限,财产税上限
  • 更大的标准扣除额(已婚申报人的12,700美元几乎翻倍至24,000美元)
  • 废除替代最低税(AMT)
  • 公司减税(降至25%)
  • 免除遗产税(从550万美元增加一倍至1100万美元,目标是在6年内完全废除遗产税)

2018更新

  • 社会保障生活成本调整(COLA),医疗保险费调整,退休计划供款和收入限额调整等)

退休计划   

  • 评估进入新的一年的储蓄率,如果您没有使401k最大化(如果超过50岁,则为$ 18,500或$ 24,500),请考虑将每年的储蓄百分比提高1%-2%
  • 与您的顾问一起确定在您当前和预计的未来税制范围内,传统(税前)或罗斯(税后)退休工具对您的情况是否有意义  

慈善捐赠

  • 考虑利用捐赠者建议基金从经纪账户赠予增值证券–允许您扣除税款,同时避免支付资本利得税
  • 如果您的年龄超过70½,请考虑使用合格的慈善捐款(QCD)-允许您从IRA直接向慈善机构捐款

投资计划  

  • 在年底前检查您的分配,以查看股票和债券之间的组合是否适合您的情况
  • 考虑一下 资产位置 您的投资组合以潜在地改善税后收益
  • 考虑积极的计划,例如 税收损失收获

正如网络研讨会中提到的,不要忘记查看我们的 年终计划机会 指导 资源 网站的一部分。 本指南是帮助您整理年前财务状况的有用工具,还提供了有关退休计划策略的进一步见解以及拟议的税制改革的详细概述。 如有任何疑问或疑虑,请随时与您的中心财务规划团队联系,我们将为您提供帮助。

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尼克·德芬塔勒(Cick 尼克·德芬塔勒)® 是金融计划中心(Centre for 金融计划,Inc.)的认证金融计划员(TM)。他还是公司博客和教育网络研讨会的常客。


提供此信息仅出于教育目的,不作为特定的税收或投资建议。请注意,税法可能随时发生变化,可能会对每个人的状况产生重大影响。尽管我们熟悉此处提出的问题的税收规定,但作为RJFS的财务顾问,我们没有资格就税收或法律事务提供建议。您应该与适当的专业人员讨论税务或法律事务。