财务规划:为您的未来制定路线图

理财规划师。

为什么要与理财师合作?

与财务规划师建立关系时,您将从定制的财务规划开始,然后将其与持续的投资建议配对。这样,该计划将引导投资,而不是相反。通过将长期目标告知的计划与您的投资策略配对,投资决策是基于您的,而不是过去业绩或击败市场的起点。 

如果我们可以简单地制定一个计划,将其设置在自动驾驶仪上,然后准时到达目的地,这将消除所有财务上的疑虑,并为未来的计划带来压力。然而,生活并不是从A点到B点的平凡旅程。很有可能在最不合时宜的时间发生了意外的转弯。像职业转变或接近退休之类的转变是生活中的拐点,您的财务规划师可以在其中发挥很大作用。 

我发现最成功的财务计划关系集中于现实生活中的建议,可实时管理发生的变化。向前看有助于采取更主动的方法,从而降低了依靠后视镜进行透视的重要性。尽管从投资入手,然后再制定计划可能很诱人,但这并不是一个完整的解决方案。没有财务计划,单独投资可能无法产生您所期望的结果。 

以下是我与财务规划师一起可以在您的旅途中增加价值的三大途径改变者:

  1. 财务计划并不意味着要为您的健康开始失败的日子进行计划;这意味着问三年后我想去哪里?十年? 20年?
  2. 根据您的目标和当前情况制定投资决策,以指导您的财务计划。直接投资可能会很诱人。抵制住更集中旅程的诱惑。
  3. 跟踪生活的各个阶段的进度是一项有效的责任追究,有助于提高准时到达目的地并做好准备的可能性。

因此,无论您是开始财务之旅还是临近大拐点,都可以随时致电我们,询问我们如何帮助您制定计划并规划您的未来,从而更好地使您的投资与目标保持一致。

CFP劳里·伦奇克(Laurie Renchik)®, MBA 是金融计划中心的合伙人和高级金融计划师。®除了与处于过渡期(职业变更,继承,失去生活伴侣,离婚或再婚)的女性一起工作外,Laurie还在工作与计划退休的客户。劳里(Laurie)是奥克兰领导者校友会的成员,并且经常向以该中心为中心的Money捐款。


该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何意见都是Laurie Renchik的意见,不一定是Raymond James的意见。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。投资涉及风险,无论选择哪种策略,您都可能会产生盈亏。每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。