自由投资管理适合您的3个原因

我们都有繁忙的生活。您是要开始经营生意,还是想充分享受自己的退休生活,而他们又想担心由于需要更改投资组合中的某些内容而错过顾问的电话吗?也许需要筹集现金以支付每月到支票帐户的提款额,以便您可以继续支付差旅费。或者,如果您仍在储蓄,则需要将资金存入您的投资帐户。无论您的情况如何,许多投资者都发现很难花时间来管理他们的投资组合。我们认为,这太重要了,以至于您碰巧有一些空闲时间时,不要把它留在片刻。 

什么是全权委托管理?

这是将日常投资决策委托给财务计划员的过程。建立投资政策声明,确定您需要在其中管理投资组合的准则,这是第一步,而且可能是最重要的一步。然后,在此声明的范围内代表您做出投资决策。这有点像在雇主的401(k)中使用目标日期策略。您告诉它您几岁,何时退休,所有资产分配,再平衡和购买/出售决策均由您决定。

这可能是适合投资者的3个原因:

  1. 腾出时间去做自己最爱的事情。时间是我们所有人努力争取的资源。需要我多说?
  2. 市场发展迅速,有时投资组合也必须做出回应。无论您是否可以使用手机,更改都会及时发生。
  3. 可以减少不良投资者行为的可能性。让那些不受市场波动影响的人代您做决定。

如果您对这是否适合您有疑问,请直接与我们联系。 我们很乐意为您提供帮助!

CFP安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)®的投资总监。Angela专门从事投资和宏观经济研究。她是The Center博客的常客。


本博客中包含的信息并不构成对本材料中所指证券,市场或发展的完整描述。该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何观点都是Angela Palacios的观点,不一定是Raymond James的观点。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。投资涉及风险,无论选择哪种策略,您都可能会产生盈亏。每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。