网络研讨会回顾:使您的价值与投资保持一致

在投资领域以及与客户的对话中,关于基于社会责任的投资(SRI),影响力投资以及基于环境,社会和治理(ESG)的投资实践的讨论越来越多。但这意味着什么? CFP®的合伙人兼首席策划师Laurie Renchik和CFP®的投资总监Angela Palacios主持了一场网络研讨会,讨论了蓬勃发展的社会投资趋势以及如何使您的价值与投资保持一致。基本上,您如何使用投资资金以可持续的长期方式来支持和直接影响您的社会价值,而又不会减少回报。

首先,安吉拉(Angela)描述了SRI,Impact和ESG投资之间的区别,而这在谈论将价值与投资保持一致时都会被提及。请查看以下图表,以快速方便地回顾一下各个术语:

当前,ESG投资是市场可能走向的方向,在环境,社会和治理相关因素中细分。社会因素可以包括劳工政策做法;治理关注领导力的多样性和公司董事会的观点;环境是指公司生产对环境的影响。 ESG是评估公司的一个平台,是确定某些行为的积极方法,这些行为不仅符合特定的投资者价值,而且还可以作为帮助降低成本和增加业务的指南(可能减少诉讼,进行必要的环境清理,创建更好的业务实践的多元化董事会等)。

在尝试使您的价值与投资资金保持一致时,Laurie强调了确定优先事项的重要性。她建议写下您的价值观,看看它们最重要的地方,无论是社会创新,环境管理,公司治理,还是这三者的结合。一旦确定了价值的优先顺序,您和您的财务规划师就可以讨论潜在的风险和增长方案,以找到最能使您的兴趣与最终财务目标保持一致的投资组合。通过使您的财务目标与您的社会价值观相匹配,对您的社会财务计划采取整体方法,可以借助《投资政策声明》更轻松地实施。使用投资政策声明可以为未来投资及其发展轨迹提供蓝图,同时还可以作为过去业绩的报告卡。劳里(Laurie)审查了一个特定示例,以进一步解释该概念。

总体而言,网络研讨会为这种蓬勃发展的社会趋势提供了清晰易懂的各种术语和定义,同时提供了评估可持续性和绩效的真正工具。有关此主题的更多信息,请通过下面的链接观看整个网络研讨会,并随时与Angela或Laurie联系,以解决特定问题,或者如果您需要帮助使您的价值与投资保持一致。

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克莱尔·列里克(Clare Lilek) is a Challenge Detroit Fellow / Client Service Associate at财务规划中心有限公司


本博客中包含的信息并不构成对本材料中所指证券,市场或发展的完整描述。任何信息都不是做出投资决定所需的全部可用数据的完整摘要或陈述,也不构成建议。该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何意见都是Laurie Renchik和Angela Palacios的意见,不一定是Raymond James的意见。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。投资涉及风险,无论选择哪种策略,您都可能会产生盈亏。每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。