金融服务和中心的多样性-这对您意味着什么?

贡献者: CFP Sandra Adams® 桑迪·亚当斯(Sandy Adams)

二月是 黑人历史月 在中心,我们通过分享一些著名的非裔美国领导人最喜欢的名言来庆祝。但是,我们认为这也是解决该主题的最佳时机 多样性 以及它在我们行业中扮演的角色。在过去的30年中,我们一直特别关注多样性主题及其对我们的团队,委员会以及最终对您(我们的客户)的意义。

我们站在行业多元化主题的哪个位置? 

对个人理财咨询服务的兴趣从未如此强大,并且随着越来越多的美国人承担起管理理财期货的责任,对理财咨询服务的需求在不断增长。根据CFP®董事会最近进行的研究,目前有40%的美国人与财务顾问合作,而2010年为28%。 日益增长的对财务咨询的需求为财务规划专业人士提供了机会,使其多样化的员工队伍能够更好地匹配我们所服务的人口。例如:

  • 非洲裔美国人仅占财务顾问的8.1%,但占美国人口的13%以上。 
  • 西班牙裔仅占财务顾问的7.1%,但仍占美国人口的17%以上。
  • CFP®的仅23% 专业人士是女性,尽管女性控制着美国超过三分之一的财富。  

为什么我们认为让具有不同背景和经验的人代表客户在The Center团队工作很重要? 

作为委员会,在委员会或团队结构中工作并不自然。在委员会中与各种各样的人一起工作可能会更加困难,但是在做出投资或财务决策时至关重要。但是,多元化的委员会不太可能出现盲点,将有更广泛的经验可以借鉴并提供制衡。我们认为,建立由不同个人组成的委员会是成功取得成果的第一步也是最重要的步骤之一。

在决定谁应该参加投资委员会时,我们已经意识到了这一重要性。这些成员驱动决策,而多样性有助于避免集体思考。当集体压力导致心理效率,现实测试和道德判断能力下降时,就会发生集体思维。看到变革的到来是一件令人高兴的事,而成为变革的一部分同样令人振奋。

中心还看到了 多样性 因为它已经在公司内部建立了其他团队来代表客户工作,例如财务计划部门或财务计划员的每周会议。这些不同的小组中的每个小组都是由来自不同背景的人组成,这些人可能受过不同的教育,并拥有各种证书或专业。因此,我们有机会为客户案例带来不同的见解和观点,而如果我们所有人都来自同一背景并且具有相同的思想框架,那么这些案例就不会存在–对我们的客户而言,这是一个优势!!

当您在中心与我们一起庆祝“黑人历史月”时,要知道多样性对于我们每天的工作方式和服务方式至关重要。

CFP Sandra Adams® 是金融计划中心公司的合伙人兼财务计划员。桑迪专门研究老年护理财务计划,并经常就相关主题演讲。除了经常为《 Money Centered》捐款外,她还经常在《华尔街日报》,《研究杂志》和《金融规划杂志》等国家媒体上被引用。


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