简化退休11选5五码走势图

共同贡献者: CFP Matthew E.Chope® 马特·乔普格里·哈默 格里·哈默

如果您像大多数人一样,那么您会从以前的雇主那里获得多个退休11选5五码走势图。这些可能很难跟踪并导致大量纸质报表。最近的裁决使合并帐户变得更加容易,并可能节省费用。

现在,最近的裁定变更允许大多数退休11选5五码走势图“转存”到以前不允许的其他合格11选5五码走势图,包括简单IRA和401ks。一个例外是您必须持有您的简单IRA两年,然后才能在不支付税款的情况下将资金转入或转出帐户。 图为显示允许的翻转类型的图表。

采取行动前要考虑的事项:

  • 比较每个帐户的投资产品和费用,以找到最佳选择。这些通常位于您的对帐单或招股说明书中。您也可以拨打对帐单上的电话号码进行查询。
  • 考虑咨询财务顾问以获得最佳的整体财务状况。
  • 资金必须在60天内提取并重新存放,以免缴税。

如果您对使用入门有疑问,或者想与专业人士讨论您的过渡选项,请在这里访问您的CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。 

CFP Matthew E.Chope® 是金融规划中心公司的合伙人兼财务规划师。Matt已被多家专业投资报纸和杂志引用。他活跃于社区和他的职业,并在战略规划,资金和业务管理决策方面帮助本地公司和非营利组织。

格里·哈默 is a Client Service Manager at财务规划中心有限公司®


上述信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证其准确性或完整性。在移动退休资产之前,请确保考虑所有可用选项以及每个选项的适用费用和功能。税务事宜应与适当的税务专家讨论。