查找丢失资产的5种方法

贡献者: CFP Sandra Adams® 桑迪·亚当斯(Sandy Adams)

在一家为客户服务30年的公司中工作,我们经常能够为现有客户或其亲属提供房地产定居点也就不足为奇了。除了已知资产外,此过程中的重要步骤是搜索可能尚未记录的资产或死者不知道的资产。在这里,我分享了一些非常有用的资源,可用于查找丢失的人寿保险单,无人认领的资产或到期的款项:

美国政府 -该站点提供指向各种资源的链接,以按州搜索无人认领的资产,丢失的养老金,无人认领的退税,已结清的银行和信用合作社的结算,抵押交易产生的款项,储蓄债券等。

密歇根州钱追求 -密歇根州财政部无人认领财产的网站。

NAUPA / MissingMoney.com -全国无人财产管理者协会。

北美工业联合会 -全国保险专员协会孤立的人寿保险政策搜索。

MIB解决方案 -丢失的人寿保险单定位器服务。

如果您是遗产的执行人,或者您可能是亲人遗失的遗失保险单或资产的受益者,请考虑搜索这些站点。

为确保您的继承人不会留下任何“遗失”的资产,请在您的一生中搜索这些网站,并尽力使用我们的文档记录所有资产,收入来源和顾问 个人记录保存文件. 并确保您的财务规划师知道您的整体财务状况,以便他或她可以在时机成熟时四分之三的财产清算程序。

CFP Sandra Adams® 是金融计划中心公司的合伙人兼财务计划员。桑迪专门研究老年护理财务计划,并经常就相关主题演讲。在2012-2014年,桑迪(Sandy)被《底特律小时》(Detroit Hour)杂志评选为“五星级财富管理者”。除了经常为《 Money Centered》捐款外,她还经常在《华尔街日报》,《研究杂志》和《金融规划杂志》等国家媒体上被引用。


五星级奖是基于具有以下资格的顾问而获得的:投资顾问代表(IAR),FINRA注册代表,注册会计师或注册律师(包括教育和专业任命),在该行业中活跃了五年,具有良好的监管和投诉历史审查,基于内部公司标准进行的公司审查,接受新客户,一年和五年的客户保留率,管理的非机构性全权委托和/或非全权委托客户资产,服务的客户家庭数量。

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