卫生保健计划和财富计划并驾齐驱

贡献者: CFP Sandra Adams® 桑迪·亚当斯(Sandy Adams)

如果您即将退休或退休,财富规划的重要性已众所周知。定期与专业顾问合作计划退休现金流量,管理投资,审查税收,遗产规划和保险是财务成功的关键。可能不是那么明显的是 管理您的医疗保健 是长期财务成功的另一个关键要素。

根据Fidelity®报告的2014年统计数据,一对65岁的夫妇一生中有望在医疗保健上花费超过22万美元(慢性疾病会大大增加这笔费用)。您的健康状况越好,这些费用就越低,这可以大大降低财务底线的风险。

与理财师和完整的财富护理团队(包括您的注册会计师和房地产规划律师)合作对管理您的财富至关重要。但是,当医疗保健系统每天都在变化时,您将如何管理自己的健康?

定期去看医生 -定期进行检查,并跟上推荐的测试。随着年龄的增长,请考虑进行全面的老年医学评估以为您的身体,认知和心理健康设定基准。尽早发现任何异常情况为治疗和治愈提供了选择。

经常运动并正确饮食 -定期运动和健康饮食已被证明可以改善身体和认知健康,减少就诊,药物和其他费用。

考虑雇用医疗保健礼宾服务 –卫生保健管理员是您管理健康的合作伙伴,类似于理财规划师帮助您管理财富的方式。 服务包括健康和营养指导,护理协调(为您找到合适的医生,进行预约,存储您的病历并由礼宾医生进行审核),以及代表您提倡适当的护理和计费。密歇根州特洛伊市的Total Life Concierge是该领域的本地和新兴合作伙伴-请访问以下网址查看
www.myowntlc.com.

串联管理您的财富和健康状况可为您带来最大的财务成功机会。立即与您的财务顾问谈谈可以加入哪些人,以使您的职业团队在生活的各个方面都取得成功。

CFP Sandra Adams® 是金融计划中心公司的合伙人兼财务计划员。桑迪专门研究老年护理财务计划,并经常就相关主题演讲。在2012-2014年,桑迪(Sandy)被《底特律小时》(Detroit Hour)杂志评选为“五星级财富管理者”。除了经常为《 Money Centered》捐款外,她还经常在《华尔街日报》,《研究杂志》和《金融规划杂志》等国家媒体上被引用。


五星级奖是基于具有以下资格的顾问而获得的:投资顾问代表(IAR),FINRA注册代表,注册会计师或注册律师(包括教育和专业任命),在该行业中活跃了五年,具有良好的监管和投诉历史审查,基于内部公司标准进行的公司审查,接受新客户,一年和五年的客户保留率,管理的非机构性全权委托和/或非全权委托客户资产,服务的客户家庭数量。

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