高效的税收筹划是全年的工作

尽管我们当中的许多人在每年的这个时候如此专注于完成我们的纳税申报表,直到2016年,但全年税收筹划却使我们的数字迷们兴奋不已! 税收是我们真正无法控制的,对吧?  Not exactly. 虽然我们无法更改政府设定的税率,但我们可以与您和您的税务专家合作,以确保全年的某些财务决策可以确保您在税务状况方面尽可能地高效。 让我们看几个例子:

范例1:福特股票

假设您在福特的股票头寸是在“天空下跌”时以每股3美元的价格购买的。 现在,它的价值更高了,您有20,000美元的未实现收益。 您可能不想与股票分道扬because,因为它做得很好,而且您不想为那笔可观的20,000美元收益纳税。 这可能会让您重新考虑:如果您的应税收入在15%的边际税范围之内,则您很有可能就20,000美元的收益支付很少甚至零税。 您可以锁定一些可观的股票利润,并有可能改善投资组合的整体配置。 

范例2:罗斯转换

让我们看一下我们经常看到的另一个现实生活中的例子。 如果您今年的收入大幅下降怎么办? 无论是失业,退休,工作变动等,这都是我们希望您出于主动的税收筹划目的而与我们保持联系的方式。 在这种情况下,如果您今年的收入将落入一个较低的税率档,而您极有可能永远不会再纳税,那么罗斯IRA转换很有意义。 以比通常低得多的税率纳税并将传统的IRA美元转移到Roth IRA中以实现潜在的未来免税增长可能是一个巨大的计划机会。   

分享您的纳税申报单

这些只是我们在您的财务计划中寻找的许多因素的两个例子,以确保您的美元得到有效的征税。 您可以通过在今年初向我们提供纳税申报单来帮助我们完成这项工作。 这为我们提供了一个更好的机会来全面分析您全年的税收状况,以查看是否有任何税收筹划策略对您和您的家人都有意义。 现在,我们的许多客户已经签署了一份披露表格,使我们可以直接联系其注册会计师或税务专业人员,以获取纳税申报单的副本并讨论税收筹划的想法。 作为客户,这可以省去制作副本或通过电子邮件将退货发送给我们的麻烦-我们的全部目的就是让您的生活更轻松! 

Nick Defenthaler,CFP® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)的认证金融计划员(Certified Financial Managers)。尼克(Nick)是该中心金融计划部门的成员,并且与中心客户紧密合作。此外,尼克是该公司的“以金钱为中心”和“中心联系”博客的常客。

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