遗产计划:犯不写遗嘱的错误

 I’m sure you’大家都听到了关于不这样做的人数的可怕统计’ t甚至没有一个简单的意愿,但是每当这个事实进入我的耳膜并打动我的大脑时,我都会在椅子上蠕动。的  美国退休人员协会 报告指出,有41%的婴儿潮一代和71%的千禧一代’没有遗嘱。一个简单的遗产计划,包括遗嘱,持久授权书和指示信,通常由合格的律师花费不到$ 1,000。  I get that it’s “这些只是其中之一”每年都被搁置一旁,但说穿了,’缺少这些文档简直是愚蠢的。 如果没有起草这些重要的表格并将其存档,则可能为您的家庭造成绝对的噩梦,其中包括很容易避免的大量时间,精力,压力和费用。 

我需要信托吗?

我最近参加了雷蒙德·詹姆士信托学校(Raymond James Trust School),这是一个全天候的教育研讨会,致力于房地产规划的精彩世界! 尽管这可能不是我个人最喜欢的财务计划领域,但对于维持全面而可靠的财务计划而言,这至关重要且至关重要。 在您的个人财产计划中可能不需要或不一定需要信任,但是信任是一种很好的工具,可让您更好地控制资产并避免遗嘱认证。 客户常常对信托的实际含义或真正的成就感到困惑。 欲获得更多信息, 这里’指向简短白皮书的链接 由于某些原因,信任可能适合您。

何时审查受益人

客户经常忘记的另一个领域是跟上收款人或他们的人寿保险单上的受益人。  We’有客户发现前夫仍然在保险单上列出,而已故家庭成员在百万美元退休帐户上被列为主要受益人。 我们会在开始设置帐户时主动检查以确保选择了正确的个人。但是,客户有责任使我们及时了解可能改变受益人的改变生活的事件。 这就是为什么我们与客户一起团队合作,竭尽所能避免此类重大错误。 

指定慈善团体

我发现特别有趣的最后一个想法是围绕慈善捐赠的数字。 去年已向慈善机构捐款超过3250亿美元–这些资金中有72%是由个人提供的。 这个事实使我微笑。 尽管对于许多人来说时代仍然艰难,但美国人是最慷慨的向需要帮助的人提供帮助的人之一。 慈善计划和捐赠对许多客户来说都是非常重要的事情,也是我们经常为客户提供帮助的事情。  Please don’如果您有任何疑问或想更多地谈论提供自己喜欢的慈善机构的有效方法,请随时与我们联系。 

尼克·德芬塔勒(Cick Nick Defenthaler)® 是金融计划中心公司的助理金融计划员。尼克目前协助中心计划员和客户,并且是“以金钱为中心”和“中心联系”的撰稿人。


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