退税的6个提示

 今年三月,以纪念妇女’ s历史月,我’我想分享一些关于穆里尔·西伯特(Muriel Siebert)的信息,这是华尔街的传奇人物,也是女性的开拓者。 1967年,她是第一位在纽约证券交易所购买席位的女性。这一成就以及她其他​​成功的商业活动和慈善活动,帮助扩大了女性在金融领域的机会。 

随着三月的结束和我们过渡到四月,我们很多人都在忙着准备税收,直到4月15日 提交截止日期。现在是时候效仿穆里尔·西伯特(Muriel Siebert)的开创性榜样,开辟一条通往自己财务独立的道路。您要退款吗?

以下是一些技巧,可帮助您每年一次利用这些意外之财:

  • 询问为什么要退款. 首先您付了太多钱吗?您的财务状况有所改变吗?还是强制储蓄策略?
  • 预留一些。 将退款视为收入,并为自己的重要长期目标至少节省15%。
  • 偿还债务义务。 特别是信用卡债务或高利息费用的学生贷款债务。
  • 不会最大化您的401k? 减少未来税收的策略是增加您的401k捐款,然后留出当前退款,以在需要时帮助每月现金流。
  • 您是否正在储蓄接受大学教育? 如果需要更多资金,请使用退款使储蓄目标回到正轨。
  • 挥霍! 将其留作礼物,假期和其他生活方式的选择。

作为女性’历史月结束,四月  15 方法,庆祝您对充分利用财务机会的承诺。回顾一下您在此过程中所取得的成功,并继续为未来的财务计划而努力。

CFP劳里·伦奇克(Laurie Renchik)®, MBA 是金融计划中心的合伙人兼高级金融计划师。除了与处于过渡期(职业变更,继承,失去生活伴侣,离婚或再婚)的女性一起工作外,Laurie还与计划退休的客户。劳瑞(Laurie)被《底特律时光》(Detroit Hour)杂志评选为2013年五星级财富管理人榜单,是奥克兰奥克兰校友会领导成员,除了经常为“以金钱为中心”做贡献外,她还管理并经常为 中心连接 在中心。


五星级奖是基于具有以下资格的顾问而获得的:投资顾问代表(IAR),FINRA注册代表,注册会计师或注册律师(包括教育和专业任命),在该行业中活跃了五年,具有良好的监管和投诉历史审查,基于内部公司标准进行的公司审查,接受新客户,一年和五年的客户保留率,管理的非机构性全权委托和/或非全权委托客户资产,服务的客户家庭数量。 C14-006593