资本收益:避免购买税单的三种方法

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许多资产管理公司已经开始发布其各自的共同基金可能分配给短期和长期资本收益的股东的估计值。而且,早期迹象表明,一些公司将支付的资本收益要高于近年来。如您所知,当经理在内部出售部分股份并实现收益时,他们必须将收益转嫁给其股东。更具体地说,根据法律和设计,资产管理公司必须每年向股东支付其已实现股息和资本收益的95%。这些分布中的许多分布在11月和12月。请记住,这仅与应纳税帐户有关;资本收益分配与IRA或401k无关。

资本收益分配是一把双刃剑。 需要支付资本收益这一事实意味着已经在经理出售的头寸上赚了钱。坏消息–收税员想得到报酬。

我们可以采取什么措施来最小化资本收益分配的影响:

  1. 在年底购买资金时,我们会格外小心,以免对您未赚到的收益纳税,在某些情况下会推迟购买。
  2. 我们可能会在除息日之前出售当前投资,并在除息日之后购买替代投资。
  3. 全年,我们会收集税收损失(如果有),以抵消这些年末的收益。 

与往常一样,所得税和审慎的投资管理之间必须取得平衡。 如果您想讨论您的个人情况,请随时与我们联系。

本材料仅供参考,不是对作出投资决定所需的所有可用数据的完整描述,也不是买卖任何投资的建议。每个投资者的情况都是独特的,在做出任何投资决定之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力,税收状况和时间范围。任何意见都是[插入FA名称]的意见,不一定是Raymond James的意见。有关任何特定的税务问题,请咨询税务专家。 C14-040561