为什么房地产规划不仅仅适合千万富翁

 制定一项房地产计划远不止节省税款。 它为想要更好地保存,保护财富并将财富转移给他们最关心的人们提供了路线图。去年,美国《纳税人减免法》(ATRA)规定了赠与免税额的永久性。在2013年,个人金额为$ 5,250,000,已婚夫妇为$ 10,500,000。  But you don’不必离开数百万,仍然需要仔细计划。  

要考虑的关键要点:

  • 制定一项包括遗嘱在内的遗产计划通常意味着一家人可以避免许多无遗嘱认证程序。  各个州的诉讼程序各不相同,但是如果没有适当的遗产计划,许多家庭可能会遭受损失,包括时间,金钱和隐私的损失。        
  • 旨在避免任何遗嘱认证程序的合适解决方案通常是建立生存信托,这有助于维持对资产的控制,并寻求避免家庭和指定受益人的不确定性。        

 其他重要注意事项:

  • 指定未成年子女和孙子女的监护权将减少法院’对未成年人的控制’的继承和看守。
  • 建立作为遗产计划一部分的慈善计划可确保将指定资产分配给选择的慈善机构,而不是由州法律分配。

最终,一项遗产计划在保护资产和家庭的同时,还提供了机会,通过赠予家庭成员或喜爱的慈善机构来传递珍贵的价值。 对未来的希望和所汲取的生活经验的书面反映可以通过遗留信件和道德意愿来传达。制定房地产计划可解决法律和税收问题,并最终确保资产将根据您的意愿进行使用。

CFP劳里·伦奇克(Laurie Renchik)®, MBA 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)的高级金融计划师。除了与处于过渡期(职业变更,继承,失去生活伴侣,离婚或再婚)的女性一起工作外,Laurie还与那些正在计划退休。劳瑞(Laurie)被《底特律时光》(Detroit Hour)杂志评选为2013年五星级财富管理人榜单,是奥克兰奥克兰校友会领导成员,除了经常为“以金钱为中心”做贡献外,她还管理并经常为 中心连接 在中心。


五星级奖是基于具有以下资格的顾问而获得的:投资顾问代表(IAR),FINRA注册代表,注册会计师或注册律师(包括教育和专业任命),在该行业中活跃了五年,具有良好的监管和投诉历史审查,基于内部公司标准进行的公司审查,接受新客户,一年和五年的客户保留率,管理的非机构性全权委托和/或非全权委托客户资产,服务的客户家庭数量。

该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。 任何意见都是金融计划中心有限公司的意见,不一定是RJFS或Raymond James的意见。 您应该与适当的专业人员讨论任何税收或法律问题。