退休前最后一个月该怎么办

 经过多年的保存和计划 退休,您可能会为做出前进和退休的决定而感到欣慰和兴奋。 如果您目前处于这种状态,那么在退休前的几个月中进行周密的计划可以帮助您确保从就业到退休的平稳过渡。但是我们许多人可能会错过这一过程中的重要一步。

我最近读了一份关于 女人 退休 那 surprised me. 保险退休金研究所 (2012年7月) 报告称,通过与财务顾问进行规划,女性可以采取措施提高其乐观度和财务前景 他们的退休年龄。 但是,将近53%的婴儿潮时期妇女报告说,他们没有咨询财务顾问。  这是一个紧迫的问题 that has 为即将退休的女性创造长期财务和情感障碍的潜力。 以下信息可帮助您评估退休准备情况。

退休临近时的对话

这些对话应包括对财务计划以下领域的详细了解:

  • 库存投资,审查雇主退休计划的选择并分析社会保障福利,以确保您有能力离开工作场所。
  • Decide on an initial annual withdrawal amount 那 you feel you can take from your investments every year without substantial risk of running out of money.
  • 如果您未满65岁且不符合医疗保险资格,请确定如何满足健康保险需求。

从劳动力过渡到退休

一旦您对退休资源有了清晰的了解,退休计划的另一个重要部分就是将重点放在从劳动力到退休的过渡时期。 以下是一些建议,有助于使过渡尽可能顺利地进行:

  • 减少或消除退休前的信用卡债务。
  • 仔细权衡您处理抵押贷款的选择。
  • 立即关注您的实际支出,并考虑到退休时这些支出是否保持不变,增加,减少甚至消失。

如果您有未解决的问题,建议您聘请金融专业人士,以帮助您了解财务选择和退休机会。  您在准备退休的最后几个月中做出的决定可能会对您的总体退休计划产生重大影响。  

CFP劳里·伦奇克(Laurie Renchik)® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)的高级金融计划师。除了与处于过渡期(职业变更,继承,失去生活伴侣,离婚或再婚)的女性一起工作外,Laurie还与那些正在计划退休。劳瑞(Laurie)被《底特律时光》(Detroit Hour)杂志评选为2013年五星级财富管理人榜单,是奥克兰奥克兰校友会领导成员,除了经常为“以金钱为中心”做贡献外,她还管理并经常为 中心连接 在中心。


五星级奖是基于具有以下资格的顾问而获得的:投资顾问代表(IAR),FINRA注册代表,注册会计师或注册律师(包括教育和专业任命),在该行业中活跃了五年,具有良好的监管和投诉历史审查,基于内部公司标准进行的公司审查,接受新客户,一年和五年的客户保留率,管理的非机构性全权委托和/或非全权委托客户资产,服务的客户家庭数量。

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