认识您的投资团队

 
 

您在中心的投资历程

有助于指导我们实现目标的地图和目的地。

  • 确定和澄清目标
  • 确定资金目标所需的回报率
  • 分析您的现金流量预期

审查,教育和监控以保持正确的进度。

  • 根据需要重新平衡
  • 年会
  • 关于您不断变化的情况的定期沟通
  • 教育机会
  • 市场脉动
  • 衡量并报告进度

资产分配只是投资组合中股票,债券和现金的混合。听起来很简单,但是找到正确的组合绝非易事。就像烘烤一批巧克力曲奇一样,您需要简单的配料,例如鸡蛋, 面粉,巧克力和黄油,但以适当的量混合在一起会更复杂,弄错了会导致无法食用的饼干。

错误地混合资产也可能导致不良后果。错误的投资组合可能会由于波动太大而导致无法入睡,或者没有提供足够的回报来实现您的目标。我们在这里可以帮助您找到适合您需求的组合,因为与cookie不同,您不能只是丢掉投资组合并重新开始!

资产分配不能确保获利或遭受损失。


我们是!投资政策声明只是我们投资团队的任何成员都可以了解并了解您以及您独特的投资需求的文件。机构使用这些,那么为什么不使用个人呢?该声明确保我们与您在同一个页面上,了解我们试图通过您的投资以及任何适用于您的独特偏好或情况来实现的目标。我们在公司内部利用这一点,因此我们团队中的任何成员都可以一目了然地了解您的需求,并随时准备提供帮助!


投资者并非都以相同的方式看待风险。我们都有不同的舒适度和对我们目标的不同威胁。我的风险并不总是等于您的风险,因此投资组合不能适合所有策略。好消息是您不必掷骰子。我们将与您合作,帮助您在舒适范围内获得可实现的回报。聊一聊!



税收很重要。如下图所示,它们可能是投资者投资组合中最大的成本。许多投资者在2008年之后享受了免税期,因为那时有很多损失需要收获,并结转至未来几年以抵消收益。 这些损失对于大多数人来说可能已经耗尽,并且我们正面临许多挑战,因为通过投资实现资本收益。我们努力成为税务意识的顾问,希望积极管理客户的税务状况,以最大程度地减少退税带来的税收拖累。一些策略包括:

  • 损失收获

  • 收获

  • 资产位置(在递延所得税/免税账户中放置税收效率较低的投资策略)

  • 送礼策略

  • 税级管理,有效处理缴款或提款。


雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)及其顾问不提供税收或法律建议。您应该与适当的专业人员讨论任何税收或法律问题。过去的表现可能并不表示未来的结果。


您是否希望在投资组合中看到更多或更少的东西?虽然我们的首要任务是为您创建最佳的投资组合,但我们将尝试尽可能利用您的投资偏好。查看以下示例:

这是一个假设示例,仅用于说明目的,并不代表实际投资。

这是一个假设示例,仅用于说明目的,并不代表实际投资。

 
 

有没有想过退休时薪水会来自哪里?我们可以帮助您根据自己的喜好安排收入。您想每月还是每周领薪水?这些钱应该来自您的IRA,Roth IRA还是应税帐户?您要将其转移到外部支票帐户还是直接从投资帐户中支出?

您的紧急情况得到保障吗?是否计划外的?无论您是积累还是花费现金,财务计划都是关键和第一步。该计划将告诉我们您需要节省多少钱以及何时可以花钱。从那里我们每天监控您向其添加或提取资金的帐户的现金水平,并在需要时进行常规分配或在储蓄时进行投资。

有多种方法可以满足您的需求,我们可以帮助您确定适合您的策略。


自动为您服务,对我们来说,这就是我们要做的!

全权委托管理使您不必再就投资组合做出日常决策。

一旦我们在财务计划流程中相互了解并制定了您的《投资政策声明》(IPS),我们就会掌握管理您的投资所必需的知识。所有购买/出售决定均由我们代表您根据IPS制定的准则做出。这样可以腾出时间去做对您最重要的事情。

在您有空余时间时,您的投资管理太重要了。当您休假或与孩子们忙碌时,金融市场不会放慢脚步。因此,请将中心设置为自动驾驶仪。


就像在商店里挑选瓜子一样,重击瓜子可能对许多人都有用,但我们更喜欢闻些甜味。那才是最适合我们的。我们定制的选择过程会产生可满足每个客户需求和生活方式的投资组合。

在中心,我们有一个专门的3人部门负责研究和安全选择。 涉及到许多因素,以下是一些要点:

  • 与投资组合管理的讨论

  • 可定义的投资流程

  • 性能模式一致性

因此,如果您不确定是应该重击还是闻闻该瓜,请与我们联系,我们将为您提供帮助!

投资涉及风险,投资者可能蒙受盈利或亏损。每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。