权威杂志

财务计划中心的Josh Bitel：明智投资的5点要素

CFP®的Joshua Bitel的个人资料

20/11/25 –乔什·比特尔（Josh Bitel）在“权威杂志”上被评选为“智能投资的5个基本要素”。

权威杂志

财务规划中心的鲍勃·英格拉姆： 退休人员说他们希望退休前告诉他们的5件事

罗伯特·英格拉姆（CFP®）的个人资料

20/11/20-鲍勃·英格拉姆（Bob Ingram）在“权威杂志”上的简介是“退休人员说他们希望退休之前告诉他们的5件事”。

街道

决定退休生活

2020年11月18日-我们的Sandy Adams，CFP®解释了如何选择退休地点。需要考虑几个关键点，例如与家人或朋友住在一起，天气和获得医疗保健。

比特豆：CEO们发言

在动荡时期成为有效的领导者

CFP®的Kali Hassinger简介

20/11/11 –面对动荡时期的有效领导者，卡利接受了采访。

权威杂志

财务规划中心的Kali Hassinger：动荡时期要成为一位高效的领导者需要做的五件事

Kali Hassinger，CFP®，CDFA®的个人资料

20/11/17 –卡利·哈辛格（Kali Hassinger）在《权威》杂志中被评选为“动荡时期要成为高效领导者需要做的五件事”。

ThinkAdvisor

关于将客户迁移到初级顾问的5个建议

Nick Defenthaler，CFP®，RICP，合作伙伴的文章

20/11/2 – Nick Defenthaler向年长的顾问提供有关如何将客户转换为年青的顾问的建议。客户过渡并非易事。花时间制定过渡计划至关重要。该中心可以帮助制定继任计划，以使退休顾问顺利过渡。

WealthManagement.com

远程开发新客户

蒂莫西·怀曼（Timothy Wyman），CFP®，京东，合伙人的名言

10/17/20-冠状病毒时代的新业务发展意味着进行一些重大改变。对于某些顾问而言，答案不仅仅限于COVID-19。财务规划中心的蒂姆·怀曼（Tim Wyman）正在努力完成可容纳多达60人的“教育室”。在就地庇护订单期间，由于办公室空了几个月，该公司得以在不造成任何干扰的情况下继续进行施工。他说：“当我们可以再次见面时，我们希望能够立即举办过去在业务方面产生重大业务的教育活动。”

WealthManagement.com

顾问努力重新开设办事处

引用来自 Lauren Adams, CFP®

20/7/20 –运营总监Lauren Adams在本文中引用了关于重新开设办事处的文章，内容是中心如何利用这段时间完成改造，以帮助公司在大流行之后继续前进：办公室，这是建设的好时机。该中心将增加更多的私人办公室，并重新配置一间会议室，拆除一堵墙以使其更大。他们的11,000平方英尺的办公空间于7月4日开放，一次允许将员工人数限制为20％。她还评论说，该中心成立了一个由7名员工组成的委员会来研究疾病控制与预防中心（CDC）并提出建议，并提出一项计划。该小组还领导了一次为期一个小时的全公司范围的虚拟培训，以重新启动办公室。

美国新闻

我为退休储蓄太多吗？

2020年9月23日–尽管许多人可能不会在储备金中投入足够的钱，但反面也可能是正确的。 “很难想到储蓄太多的可能性，但是勤奋的储户和投资者有时能够在实际退休日期之前达到储蓄目标，”金融计划中心（Center for 金融计划，Inc.）的认证金融计划师Kali Hassinger说。在密歇根州绍斯菲尔德。达到自己的目标后，超级储蓄者可能会超出退休人员的生活方式。

银行利率

3种方法来确定您的401（k）是否过于激进

2020年9月22日-401（k）退休计划是最省钱的退休方法之一，并为此节省了一些税收减免。但是，这些计划常常没有提供有关如何管理它们的大量指导，参与者最终获得了激进的投资组合，或者专家经常看到的，投资组合是如此保守，以至于年复一年几乎没有动摇。引用了马特·特鲁希略（Matt Trujillo）的话，指出在退休计划中要过于进取和过于保守之间取得平衡非常重要。这是查看401（k）是否过于激进的方法，如果这样，则可以采取一些步骤对其进行修复。

街道

退休后财务计划的重要性

9/4/2020 –一旦达到退休目标，您是否已计划好？不幸的是，还不完全！ CFP®桑迪·亚当斯（Sandy Adams）指出，退休后是客户最需要帮助的时候。那么，哪些问题可能需要财务规划人员的持续专业知识？亚当斯解释。

克雷恩的底特律业务

投资经理会尽量避免让SEASICK成为市场壁垒和经济不景气的客户

展示我们的Angela Palacios，CFP®，AIF®

2020年8月23日-与17位受访者中的大多数一样，帕拉西奥斯（Palacios）相信购买黄金的实力，今年8月创下历史新高。

克雷恩的底特律业务

资金经理称赞他们的投资喜欢，不喜欢他们以及避免像病毒一样

展示我们的Angela Palacios，CFP®，AIF®

2020年8月23日-我们的投资总监安吉拉·帕拉西奥斯（CFP®，AIF®）跻身17位当地顶级财富顾问之列。 Palacios喜欢黄金和金矿公司，高收益市政债券和固定年金。她不喜欢美国的大盘股和商业地产。她的建议？在目前的情况下，预计会出现更大的通货膨胀。

权威杂志

退休人员说他们希望退休前告诉他们的5件事

CFP®的Sandra D.Adams

20/8/19 –桑德拉·亚当斯（Sandra Adams）在《权威》杂志上介绍了她在该行业的历史，并加入了财务规划中心。亚当斯还讨论了人们希望某人退休前告诉他们的五种最常见的事情，包括如何保持头脑敏锐，以确保退休后的持续认知健康。此外，她专注于解决我国无偿照料问题。

WealthManagement.com

不断发展的世界中的继任计划

JDCFP®的蒂莫西·怀曼（Timothy Wyman）

08/2020-成功的继任计划为客户，退休顾问和现任公司领导人赢得了三连胜。旅途并不轻松，需要大量时间和金钱的投入，但是付出的努力是值得的。

顾问观点

在高效市场中拥有个人股票的三个原因

劳伦·亚当斯（Lauren Adams），CFA®，CFP®的报价

2020年7月25日-尽管怀疑出售单个股票会长期击败市场，但亚当斯解释了拥有这些股票的三个主要原因。

华尔街日报

未来不确定时如何做出金钱决策

引用来自 Matt Trujillo, CFP®

2020年7月17日-《华尔街日报》在这篇文章中引用了金融规划中心的马修·特鲁希略（Matthew Trujillo）的话：“如何在不确定未来时做出货币决策。”关于租金问题，如果您发现自己最近失业，特鲁希略建议与您的房东商量一下，因为他们在寻找新工作时错过了一两笔付款以保留现金。如果您正在考虑保留自己的公寓，请仔细查看您的每月支出，并确定您可以负担多长时间的每月租金。如果您有现金储蓄，请进行数学计算，以找出在资金枯竭之前可以继续支付租金的时间，并决定是否愿意承担这种风险。约有三分之一的美国租房者受到驱逐暂停令的保护，该禁令涵盖了具有联邦保险抵押权的财产。但 它将于7月25日到期。如果您担心被驱逐，请查看您所在州或城市可能为房客提供的救济，因为许多司法管辖区都增加了保护措施，这些保护措施的有效期将更长。如果您害怕做出错误的决定，特鲁希略（Trujillo）说，请允许自己犯错。他说，这说起来容易做起来难，但事实是，“您不会钉牢生活中遇到的每一个财务决策。”

街道

为什么需要冠状病毒财务计划

CFP®的Sandra Adams

2020年7月3日-作为多年来一直与数百位客户合作的财务规划师，我的观点是，如果您有一个可靠的长期计划，则应考虑到这些粗糙的补丁-市场和经济的低迷这可能会使您的计划定期恢复。

美国新闻& World Report

报价来自Angela Palacios，CFP®，AIF®

2020年6月26日-本文引用了金融规划中心的安吉拉·帕拉西奥斯（Angela Palacios）谈谈如何发展自己的财务顾问职业。她说，加入有职业道路的公司很重要。例如，在中心，我们有一条清晰的专业发展道路，并为我们的团队成员如何从入门级发展为合作伙伴提供了指导方针。

ThinkAdvisor

IBD&有线公司推出新程序，技术

引用来自 Tim Wyman, CFP®, JD

2020年6月25日-在这个充满挑战的时刻，创新将在整个行业中继续进行。

小巨人社区

在家工作可以留下来吗？ 3关于工作未来的观点

劳伦·亚当斯（Lauren Adams），CFA®，CFP®的报价

2020年6月16日-近三个月以来，全国各地的办公楼都空置了，而其前任住户适应了临时家庭办公室的工作并争先恐后地学习视频通话礼节。 

同步银行

如何为经济衰退做好准备

Nick Defenthaler，CFP®，RICP®的报价

2020年6月11日-Defenthaler表示要密切关注削减生活费用的情况，例如随着时间的流逝而逐渐增加的月度订阅费，例如流音乐或电视服务。此外，Defenthaler会通过自动存款来积累储蓄（无论是在401（k）内还是在您的支票或储蓄内），从而促进建立应急基金。

ThinkAdvisor

LPL推出继任计划计划

引用来自 Tim Wyman, CFP®, JD

2020年6月11日-由于咨询行业正努力争取更多的顾问来接受接班人计划，LPL Financial表示已启动了保证计划，该计划将有助于“在计划外退出时保护顾问业务的价值”。死亡或永久残疾。 

财务规划杂志

成功的继任者：第三代金融咨询公司的见解

By Tim Wyman, CFP®, JD

2020年6月1日-接班人计划或连续性计划出错的例子很常见，但不一定非要这样。

金融计划

2020年技术调查：顾问对计划软件失去信心？

Nick Defenthaler，CFP®，RICP®的报价

2020年5月31日-在薪酬模型不断缩小，监管格局不断变化的时代，以数字驱动的财务计划是挽留和吸引客户的未来-也许您会这么想。

投资者商业日报

选择最新的金融科技解决方案时的智能购物提示

Nick Defenthaler，CFP®，RICP®的报价

2020年5月25日-购买金融科技产品时，财务顾问往往会感到兴奋和恐惧。他们很高兴获得技术来改善业务，但是他们担心自己为预算不足的工具而超支。

ThinkAdvisor

内部继任计划：我们如何做到的

By Tim Wyman, CFP®, JD

2020年5月15日-对于财务顾问而言，将时间和精力用于继任规划一直是一个挑战。在当前的大流行环境中，顾问的工作量更大，试图与客户保持联系，保持联系，并继续处理进行计划制定活动的正常活动。

GOBankingRates

与孩子谈论金钱比以往任何时候都重要的10个原因

和CFP®的Matt Trujillo

2020年5月15日-许多父母失业或工作时间减少，收入减少。其他人可能由于股市暴跌而亏钱。这些变化显然会对他们的孩子产生影响，但是金钱可能是一件很难与孩子谈论的事情。即使您没有亲自受到冠状病毒大流行的不利影响，还是与孩子进行诚实的金钱交谈的好时机。

美国新闻& World Report

401（k）崩溃时如何避免恐慌

引用来自 Robert Ingram, CFP®

2020年5月13日-您的余额 401(k) account 由于市场暴跌，最近可能有所下降。道琼斯工业平均指数从2020年2月的29,000多美元高位开始，于2020年3月跌至19,000以下。由于冠状病毒大流行的不确定性，全球市场继续动荡。

财富管理

顾问批准的虚拟IMPACT

引用来自 Sandra Adams, CFP®

2020年4月30日-Schwab Advisor 服务决定重新制定2020年所有剩余会议-包括原定于11月10日举行的全国会议Schwab IMPACT 在波士顿举行的虚拟会议，可能预示着将来处理行业会议的方式将发生永久性变化。

许多顾问认为，这是他们欢迎的变化。

街道

寡妇和Wi夫的退休计划

CFP®访客贡献者Sandra Adams

2020年4月15日-这是一个疯狂的旅程，但请稍等。投资专家说，尽管我们正在经历由大流行驱动的可怕的股市波动，但投资者可以生存并最终繁荣。 “不要惊慌。在曼哈顿的自己的公司担任长期财务顾问的理查德·伯恩斯坦（Richard Bernstein）说，在我将近40年的职业生涯中，我从来没有听过有人说：“天哪，我很高兴我感到惊慌。”

纽约邮报

投资专家称在冠状病毒的恐惧中“不要惊慌”

引用来自 Sandra Adams, CFP®

2020年4月4日-这是一个疯狂的旅程，但请稍等。投资专家说，尽管我们正在经历由大流行驱动的可怕的股市波动，但投资者可以生存并最终繁荣。 “不要惊慌。在曼哈顿的自己的公司担任长期财务顾问的理查德·伯恩斯坦（Richard Bernstein）说，在我将近40年的职业生涯中，我从来没有听过有人说：“天哪，我很高兴我感到惊慌。”

美国新闻& World Report

为客户提供使用后门罗斯IRA的建议

蒂莫西·怀曼（Timothy Wyman），CFP®，JD和尼克·德芬塔勒（Nick Defenthaler），CFP®，RICP®的报价

2020年3月30日-收入不断增加 更好，但它确实存在至少一个缺点：国税局不允许高收入者为 罗斯IRA。年收入139,000美元或以上的单身申报者和年收入206,000美元或以上的已婚申报者不能向罗斯IRA捐款。这意味着您的高收入客户将无法获得有效的税收优惠的退休储蓄工具，除非他们使用后门进入。

财务顾问杂志

一些RIA誓言将所有人员留在原地

蒂莫西·怀曼（Timothy Wyman），CFP®，JD的名言

2020年3月24日-A 尽管预计会大幅削减收入，但冠状病毒挑战仍在继续，许多注册的投资咨询公司（包括一些知名的数十亿美元商店）都誓要保留所有人才。

底特律FOX 2

由于看不到冠状病毒，密歇根州居民对金钱的担忧日益增加

京东（JFP）CFP®的蒂莫西·怀曼（Timothy Wyman）访谈

2020年3月20日-随着日冕病毒爆发的经济影响开始成为人们关注的焦点，密歇根州那些轮班被削减或被解雇的居民担心他们将如何支付账单。

市场观察

退休和老年对女性来说可能是可怕的-这是解决方法

引用来自 Sandra Adams, CFP®

2020年3月6日-世界各地的女性将在3月作为女性历史月的一部分受到关注和庆祝-他们的退休计划也需要得到一些关注。

钱

保护您的退休免受冠状病毒市场波动的三个步骤

引用来自 Tim Wyman，CFP®，JD

2020年2月28日-经过数周的抵制后，冠状病毒（COVID-19）的全球传播使美国股市低迷。从2月19日至2月27日，S &P 500下跌超过11％，因为现实情况是，随着主要供应市场（即中国）的生产减少，我们的经济至少会暂时放缓，消费者支出可能会减少。

街道

长期护理问题的答案

CFP®访客贡献者Sandra Adams

2020年2月14日-客户经常担心的主要问题之一是确保自己的钱能持续使用的时间。对于长寿的担忧以及确定自己来之不易的钱能维持一生的愿望，沉重于那些计划退休的人的心中。担心长寿的根源在于，可能会发生一些重大的医疗或长期护理事件，这些事件会吞噬退休储蓄的很大一部分，使退休收入和资产在整个生命周期内的扩张变得更加困难。

底特律FOX 2

身份盗用在税收季节增加。这是防止这种情况的方法

CFP Tim Wyman访谈®，京东

2020年2月6日-纳税季节到了，这意味着退款也将到来。 但是，并非所有人都希望自己纳税。有些人，特别是坏蛋，会忙于寻找其他人的档案。税务专家警告说，在每年的这个时候，这些罪行有增加的趋势。

底特律WXYZ

税收身份盗窃意识周

CFP®，JD的Tim Wyman和CFP®，RICP®的Nick Defenthaler访谈

2020年2月4日-使用这些提示来保护您的身份安全。